Aplicativo de controle financeiro empresarial: como escolher e usar
Nem todo app de finanças serve para uma empresa. Veja os 7 critérios que separam um aplicativo empresarial de um app de orçamento pessoal e como dividir o trabalho entre o celular e o computador.
7 critériosO que o aplicativo precisa ter para uma empresa
Celular x computadorO que fazer em cada um
Antes de decidirComo testar sem custo e os erros mais comuns
Resumo em 30 segundos
Um aplicativo de controle financeiro empresarial registra contas a pagar e a receber, fornecedores, clientes, bancos e cartões da empresa, não só gastos pessoais.
O mais importante: o app e a versão web precisam usar os mesmos dados. O que você lança no celular aparece no computador.
Divida o trabalho: no celular, lance, consulte e receba lembretes; no computador, configure, concilie e analise relatórios.
Teste antes de decidir: o Falcon Finanças tem plano Gratuito permanente, com app para Android, iPhone e iPad.
Pessoal x empresarial
O que é um aplicativo de controle financeiro empresarial?
É um aplicativo para acompanhar o dinheiro da empresa pelo celular: o que vence, o que vai entrar, quanto tem em cada banco e cartão e como o mês está indo. Ele faz parte de um controle financeiro empresarial, não substitui a organização.
A diferença para um app de orçamento pessoal está nas relações. Na empresa, cada valor tem um fornecedor ou cliente, um vencimento, uma categoria e, muitas vezes, mais de uma pessoa cuidando dele. Se o app não guarda isso, o controle volta para a planilha.
Os dois registram dinheiro, mas a empresa precisa ligar cada valor a pessoas, vencimentos e responsáveis.
Critério
App pessoal
App empresarial
Objetivo
Orçamento da casa.
Rotina e decisões da empresa.
Pessoas
Normalmente não separa.
Fornecedores e clientes em cada lançamento.
Contas
Gastos e receitas.
Contas a pagar e a receber, parcelas e recorrências.
Classificação
Categorias de consumo.
Categorias e centros de custo.
Acessos
Um usuário.
Usuários com permissões e mais de uma empresa.
Análise
Metas pessoais.
Fluxo de caixa e relatórios da empresa, na web.
Passo a passo
Como escolher um aplicativo de controle financeiro empresarial: 7 critérios
Use a lista para comparar opções. Se o app falhar nos três primeiros, ele não serve para a empresa.
1Passo 1
Liste o que você precisa resolver no celular
Antes de comparar apps, anote o que acontece longe do computador: pagar um fornecedor, conferir se o cliente pagou, lançar uma despesa na rua, olhar o saldo antes de uma compra. O aplicativo certo resolve essas tarefas em poucos toques.
Tarefas do dia a dia, não relatórios completos.
Quem da equipe vai usar o app.
O que hoje fica anotado em papel ou no WhatsApp.
2Passo 2
Confira se ele é empresarial de verdade
Abra a tela de lançamento. Um app empresarial pede fornecedor ou cliente, categoria, vencimento e permite parcelas e recorrências. Se só registra "gasto" e "receita", ele foi feito para o orçamento pessoal.
Contas a pagar e a receber separadas.
Fornecedor ou cliente em cada lançamento.
Parcelada, recorrente e "já está pago".
Comprovante anexado ao lançamento.
No Falcon: a nova despesa já pede categoria, fornecedor, vencimento e o tipo (única, parcelada ou recorrente), com espaço para anexos.
3Passo 3
Exija os mesmos dados no app e na web
O celular é para a rotina; as análises pedem tela grande. Os dois precisam mostrar a mesma informação. Desconfie de app que guarda dados só no aparelho ou que exige exportar e importar arquivos para chegar ao computador.
Mesmo login no app e no navegador.
O que é lançado no celular aparece na web.
Dados guardados em servidor, não só no aparelho.
No Falcon: o app usa o mesmo e-mail e senha da web (dash.financeiro.app), com os dados sincronizados. As informações ficam na AWS.
dash.financeiro.app
4Passo 4
Veja se ele avisa os vencimentos
Boa parte do valor de um app está em lembrar você. Um aviso no dia do vencimento evita multa, juros e cliente esquecido. Confira quais avisos existem e o que acontece ao tocar neles.
Contas a pagar e a receber do dia.
Fatura do cartão antes do vencimento.
Toque no aviso leva à tela certa.
No Falcon: com os lembretes ativados e a permissão de notificações no aparelho, o app avisa as contas a pagar e a receber que vencem hoje e a fatura do cartão que vence amanhã. Veja o conceito logo abaixo.
5Passo 5
Confira bancos, cartões e faturas
A empresa tem mais de uma conta e, quase sempre, cartão de crédito. O app precisa mostrar o saldo de cada conta e a fatura de cada cartão, com limite, fechamento e vencimento.
Saldo por conta bancária.
Faturas abertas e pagas de cada cartão.
Extrato com entradas e saídas.
No Falcon: cartões e faturas estão a partir do plano Basic. Para trazer as movimentações dos bancos automaticamente, o Open Finance está a partir do Premium, e a conciliação sugere os lançamentos.
6Passo 6
Pense em acessos e em mais de uma empresa
Se o sócio, o financeiro ou um BPO também vão usar, cada um precisa do próprio usuário. E quem tem mais de um CNPJ (ou separa pessoal e empresa) precisa trocar de empresa sem sair do app.
Um login por pessoa, nunca senha compartilhada.
Permissões por usuário.
Troca de empresa no próprio app.
No Falcon: o plano Basic já permite 2 empresas, o Master tem 2 usuários e o controle de acessos está a partir do Premium. Veja também multiempresa.
7Passo 7
Teste com a rotina real antes de decidir
Use o app por duas a quatro semanas com os lançamentos de verdade. Veja se a equipe lança na hora, se os avisos chegam e se o fechamento do mês fica mais rápido. Só então pense em plano pago.
Comece por contas a pagar e a receber.
Lance tudo da semana pelo celular.
Feche o mês no computador e compare com antes.
No Falcon: o plano Gratuito é permanente, com até 40 lançamentos por mês, sem cartão de crédito. Veja os planos e preços.
Lembretes no momento certo
Lembretes financeiros que levam à tarefa certa
Ative os lembretes de vencimento para receber avisos objetivos no celular. Cada notificação leva você ao contexto correspondente no Falcon Finanças.
Documentos a pagar que vencem hoje.
Documentos a receber que vencem hoje.
Fatura do cartão de crédito que vence amanhã.
Os avisos dependem dos lembretes ativados no Falcon, da permissão de notificações no aparelho, do acesso do usuário e de documentos ou faturas elegíveis.
Perguntas sobre aplicativo de controle financeiro empresarial
Recursos, acesso e uso do Falcon Finanças pelo celular.
?O que é um aplicativo de controle financeiro empresarial?
É um aplicativo para acompanhar pelo celular as contas a pagar e a receber, os bancos, os cartões e o saldo previsto da empresa, com fornecedores, clientes e categorias em cada lançamento.
?Qual a diferença entre aplicativo pessoal e empresarial?
O pessoal cuida do orçamento da casa. O empresarial liga cada valor a um fornecedor ou cliente, a um vencimento e a uma categoria, aceita vários usuários e, em muitos casos, mais de uma empresa.
?O que um aplicativo financeiro para empresas precisa ter?
Contas a pagar e a receber com parcelas e recorrências, fornecedores e clientes, bancos e cartões, lembretes de vencimento, os mesmos dados da versão web e acesso individual por usuário.
?O Falcon Finanças tem aplicativo?
Sim. O aplicativo oficial está na Google Play (Android) e na App Store (iPhone e iPad), com o mesmo login e os mesmos dados da versão web.
?Quais notificações o aplicativo envia?
Com os lembretes ativados no Falcon e a permissão de notificações no aparelho, ele avisa as contas a pagar e a receber que vencem hoje e a fatura do cartão que vence amanhã. Os avisos dependem também do acesso do usuário e de existirem documentos ou faturas no dia.
?Dá para fazer tudo pelo celular?
A rotina, sim: lançar, pagar, receber, consultar saldos e faturas. Configurações, conciliação e relatórios completos ficam mais confortáveis na versão web, que usa os mesmos dados.
?Lancei no aplicativo e não apareceu na web. Por quê?
O aplicativo sincroniza quando está conectado à internet. Confira a conexão do aparelho e se você está na mesma empresa nos dois.
?O aplicativo substitui a planilha?
Substitui quando a empresa precisa de vencimentos, lembretes, bancos, cartões, anexos e histórico no mesmo lugar, com acesso pelo celular e pelo computador. Veja quando vale substituir a planilha.
?Quanto custa o Falcon Finanças?
O plano Gratuito é permanente, com até 40 lançamentos por mês. Os planos pagos começam no Basic, a R$ 24 por mês, sem fidelidade. No anual, você paga 10 meses e usa 12.
