Descubra quantos dias o dinheiro da sua empresa fica preso entre pagar e receber e quanto capital de giro a operação precisa. Informe os custos e despesas do mês e os prazos médios de recebimento, estoque e pagamento.
Ciclo financeiro (dias) = Prazo médio de recebimento + Prazo médio de estoque - Prazo médio de pagamento.
Necessidade de capital de giro = (Custos e despesas mensais / 30) * Ciclo financeiro.
Quando o ciclo é zero ou negativo, a empresa recebe antes de pagar e a necessidade estimada é zero.
Ela recebe dos clientes em 30 dias, a mercadoria fica 20 dias em estoque e paga os fornecedores em 25 dias. O ciclo financeiro é 30 + 20 - 25 = 25 dias.
Por dia, a empresa gasta R$ 60.000 / 30 = R$ 2.000. A necessidade de capital de giro estimada é R$ 2.000 * 25 = R$ 50.000. Se ela passar a receber em 20 dias, o ciclo cai para 15 dias e a necessidade para R$ 30.000.
No plano Gratuito do Falcon Finanças, você registra contas a pagar e a receber com vencimento e acompanha o que está em aberto, pago, recebido e vencido.
Respostas simples para usar a calculadora e interpretar o resultado.
É quanto dinheiro a operação da empresa prende entre pagar fornecedores e despesas e receber dos clientes. A calculadora estima esse valor pelo ciclo financeiro.
Ciclo financeiro = prazo médio de recebimento + prazo médio de estoque - prazo médio de pagamento. Necessidade de capital de giro = (custos e despesas mensais / 30) x ciclo financeiro.
Significa que a empresa recebe dos clientes antes de pagar os fornecedores. Nesse caso, a operação não prende dinheiro e a necessidade estimada de capital de giro é zero.
Não. Para serviços sem estoque, use zero no prazo médio de estoque. O ciclo financeiro fica igual ao prazo de recebimento menos o prazo de pagamento.
Não. A conta é feita no seu navegador e nenhum valor é enviado ou salvo pelo Falcon Finanças.