Boletos no WhatsApp, cartão pessoal pagando conta da empresa e ninguém sabe o saldo de amanhã? Não precisa resolver tudo hoje. Siga este plano de 30 dias, semana a semana, e termine o mês com o financeiro em ordem.
É registrar e acompanhar todas as movimentações do negócio (receitas, despesas, contas a pagar e receber, bancos e cartões) num só lugar, classificadas e com os comprovantes, para responder a qualquer momento quanto a empresa tem, deve e vai receber.
Este guia é o projeto de arrumação: o que fazer nas primeiras quatro semanas. Depois de organizado, o dia a dia segue o guia de controle financeiro empresarial.
Siga na ordem. Cada passo usa o que foi feito no anterior.
Antes de lançar qualquer coisa, liste o que existe: contas bancárias, cartões, empréstimos e parcelamentos, e tudo o que vence nos próximos 30 dias. Esse retrato mostra o tamanho da arrumação e o que é urgente.
Defina uma conta e um cartão só da empresa e um pró-labore ou retirada fixa para os sócios. A partir de hoje, despesa pessoal não sai do caixa da empresa sem ser registrada como retirada.
No Falcon: dá para ter a casa e a empresa na mesma conta, em empresas separadas, a partir do plano Basic.
Reúna extratos, boletos, notas, contratos e faturas num só lugar. Cadastre cada banco, o caixa e os cartões com o saldo de hoje. Esse é o ponto de partida; não é preciso reconstruir os meses anteriores.
No Falcon: conecte os bancos pelo Open Finance (Master) ou importe o extrato OFX, OFC ou CSV (Master); na conexão, chegam até 12 meses de movimentações.
Defina poucas categorias de receita e despesa que façam sentido para o negócio (vendas, serviços, fornecedores, pessoal, aluguel, impostos, marketing, tarifas). Se precisar comparar áreas, projetos ou unidades, crie centros de custo.
No Falcon: categorias e centro de custo estão em todos os planos, inclusive no Gratuito.
Cadastre as contas a pagar e a receber dos próximos 60 dias, com vencimento, valor, fornecedor ou cliente e categoria. Contas fixas entram como recorrentes; parcelamentos, como parcelas.
No Falcon: os lembretes do aplicativo avisam no celular das contas a pagar e a receber do dia. Veja o guia de contas a pagar e receber.
Cadastre cada cartão da empresa com limite, fechamento e vencimento e lance as compras da fatura aberta. As parcelas futuras já aparecem nos próximos meses.
No Falcon: importe a fatura em PDF (a partir do Premium) ou receba as compras pelo Open Finance (a partir do Master).
Confira o extrato de cada banco com o que foi lançado: tudo o que saiu e entrou precisa estar no sistema, e o saldo precisa bater. Anexe os comprovantes nos lançamentos para nunca mais procurar no WhatsApp.
No Falcon: a conciliação sugere o lançamento de cada movimento do extrato e está em todos os planos.
Defina quem cuida do financeiro e quando: 5 minutos por dia, 30 por semana e uma hora no fim do mês. No primeiro fechamento, veja as receitas e despesas por categoria e o saldo previsto do próximo mês.
No Falcon: o fluxo de caixa diário e mensal está a partir do Premium e o DRE gerencial no Gold. Veja o guia de planejamento financeiro.
Imprima, cole na parede e marque o que já fez.
| Quando | O que fazer | Pronto quando |
|---|---|---|
| Dia 1 | Diagnóstico: bancos, cartões, dívidas e vencimentos dos próximos 30 dias. | Você tem a lista de tudo o que existe. |
| Dia 2 | Separar PF e PJ e definir o pró-labore. | Conta e cartão da empresa em uso. |
| Semana 1 | Documentos, saldo de partida, categorias e centros de custo. | Bancos e cartões cadastrados com o saldo de hoje. |
| Semana 2 | Contas a pagar e receber dos próximos 60 dias, cartões e faturas. | Você sabe o que vence e o que vai entrar. |
| Semana 3 | Conciliação e comprovantes. | O saldo do sistema bate com o banco. |
| Semana 4 | Rotina e primeiro fechamento. | Você sabe se o mês deu resultado e o saldo previsto. |
Organizar é um projeto; manter é um hábito.
São eles que fazem a arrumação parar no meio.
Em um mês, você troca o achismo por números.
Vencimentos deixam de depender da memória.
Clientes em aberto são cobrados na hora certa.
Você vê o saldo dos próximos dias antes de decidir.
Cada documento fica no lançamento correspondente.
Cobrança mensal, sem fidelidade. No plano anual, você paga 10 meses e usa 12.
Por onde começar, quanto tempo leva e ferramentas.
Faça o diagnóstico do que existe, separe o dinheiro pessoal do da empresa, junte os documentos e cadastre os bancos com o saldo de hoje, monte as categorias, lance as contas em aberto e os cartões, concilie com o extrato e crie uma rotina diária, semanal e mensal.
Pelo diagnóstico e pela separação entre pessoa física e jurídica. Sem saber o que existe e com o dinheiro misturado, nenhuma ferramenta resolve.
Não. Comece pelo saldo de hoje de cada banco e pelas contas em aberto. Se conectar os bancos pelo Open Finance, até 12 meses de movimentações chegam na conexão.
Para uma pequena empresa, cerca de um mês seguindo um plano como este. Depois, a manutenção leva poucos minutos por dia e cerca de uma hora no fechamento do mês.
A planilha serve no começo. Com vários bancos, cartões, clientes e comprovantes, um sistema avisa vencimentos, importa extratos e concilia com o banco. O Falcon tem modelos de planilha grátis e o plano Gratuito para quando quiser mudar.
Sim. O plano Gratuito permanente do Falcon Finanças tem contas a pagar e receber, até 40 lançamentos por mês, categorias, centro de custo, 50 anexos, extrato, conciliação e relatórios, sem cartão de crédito.
Não. A organização facilita o trabalho do contador, mas impostos, obrigações e demonstrações oficiais continuam com ele.
Aprofunde cada parte da arrumação.
Plano Gratuito permanente, sem cartão de crédito. Cadastre os bancos com o saldo de hoje e lance as contas em aberto.