Controle financeiro pessoal
Para quem quer registrar as entradas e saídas da casa e ver o saldo depois de cada lançamento.
O que tem- Data
- Descrição
- Categoria
- Conta
- Entrada
- Saída
- Saldo acumulado
- Linha de total
Guia atualizado em outubro de 2026
Planilha de controle financeiro grátis: 4 modelos em Excel
Escolha o modelo certo, baixe e comece a registrar entradas, saídas e saldo sem montar nada do zero. Veja também como preencher sem errar o saldo e quando vale trocar a planilha por um sistema.
- Plano grátis para sempre
- Web, Android e iOS
4 modelosPessoal, empresarial, fluxo de caixa e contas a pagar e receber
GrátisDownload liberado após o cadastro gratuito
Como preencher7 passos e um exemplo com números
Resumo em 30 segundos
- São 4 planilhas de controle financeiro em Excel (.xlsx): pessoal, empresarial, fluxo de caixa e contas a pagar e receber. Todas grátis; o download é liberado depois do cadastro gratuito no Falcon Finanças.
- Qual baixar: a pessoal para a casa, a empresarial para o caixa do negócio, a de fluxo de caixa para prever os próximos meses e a de contas para não perder vencimentos.
- Para não errar o saldo: o saldo inicial não é receita, transferência entre contas próprias não é receita nem despesa e as células com fórmula não devem ser apagadas.
- Quando trocar: se a planilha vive desatualizada, tem muitos bancos e cartões ou mais de uma pessoa mexendo, veja o guia para substituir a planilha.
Antes de baixar
Qual planilha de controle financeiro escolher?
Uma planilha de controle financeiro registra o que entra e o que sai e mostra o saldo depois de cada movimento. O modelo certo depende do que você quer responder: quanto sobrou no mês, quanto vai ter daqui a três meses ou o que vence na semana.
Comece com um modelo só. Quem controla a vida pessoal fica com a planilha pessoal; quem tem um pequeno negócio começa pela empresarial e, quando os vencimentos crescerem, soma a de contas a pagar e receber. A de fluxo de caixa entra quando você precisa planejar os próximos meses.
Se o objetivo é organizar os gastos da casa, o guia de controle de gastos mensais mostra como montar o orçamento com a planilha pessoal.
| Sua situação | Modelo indicado | O que ele responde |
|---|---|---|
| Quero organizar as finanças da casa | Controle financeiro pessoal | Quanto entrou, quanto saiu e o saldo de cada conta. |
| Tenho um pequeno negócio ou sou MEI | Controle financeiro empresarial | Receitas e despesas por cliente, fornecedor e centro de custo. |
| Preciso saber se vai faltar dinheiro | Fluxo de caixa | O saldo projetado de cada mês. |
| Perco prazos de boletos e cobranças | Contas a pagar e receber | O que vence, de quem e o que já foi pago ou recebido. |
Downloads
Baixe a planilha de controle financeiro grátis
São quatro arquivos .xlsx editáveis, com fórmulas e linhas de exemplo. O botão abre o cadastro gratuito do Falcon Finanças; depois do cadastro, você acessa o download. Não é preciso contratar plano pago.
Controle financeiro empresarial
Para pequenas empresas, MEI e autônomos que precisam separar receitas e despesas por cliente, fornecedor e centro de custo.
O que tem- Data
- Cliente/Fornecedor
- Centro de custo
- Categoria
- Entrada
- Saída
- Saldo acumulado
- Linha de total
Fluxo de caixa
Para planejar os próximos meses: o saldo projetado de um mês vira o saldo inicial do mês seguinte.
O que tem- Mês
- Saldo inicial
- Entradas previstas
- Saídas previstas
- Saldo projetado
Contas a pagar e receber
Para quem perde prazos: lista o que vence, de quem é e se já foi pago ou recebido.
O que tem- Vencimento
- Tipo (Pagar/Receber)
- Pessoa
- Categoria
- Valor
- Status
Os arquivos abrem no Excel, no Google Sheets e em editores compatíveis com .xlsx. Para simular o caixa sem baixar nada, use a calculadora de fluxo de caixa grátis.
Passo a passo
Como preencher a planilha de controle financeiro em 7 passos
Vale para os quatro modelos. Siga na ordem na primeira vez; depois, só os passos 5 a 7 viram rotina.
1Passo 1
Escolha a data de início
Comece em uma data fácil de conferir, como o primeiro dia do mês ou hoje. Não tente lançar o ano inteiro para trás: o que importa é acertar daqui para frente.
- Primeiro dia do mês ou hoje.
- Um arquivo (ou uma aba) por período.
- O passado fica de fora, se você não tiver os dados.
2Passo 2
Lance o saldo inicial (ele não é receita)
Anote o saldo de cada conta e do dinheiro em espécie na data de início. Esse valor é o ponto de partida do saldo, não uma entrada do mês. Se você lançar como entrada, a receita do mês fica inflada.
- Saldo igual ao extrato de cada conta.
- Dinheiro em espécie, se houver.
- Fora das colunas de Entrada e Saída.
3Passo 3
Substitua os exemplos sem apagar as fórmulas
Os modelos vêm com linhas de exemplo. Troque data, descrição e valores pelos seus, mas não apague nem digite por cima das células que calculam o saldo e o total. Para mais linhas, copie uma linha inteira já pronta, com as fórmulas.
- Digite só em Data, Descrição, Categoria e valores.
- Saldo e Total são calculados pela planilha.
- Copie a linha inteira para inserir novas.
4Passo 4
Defina poucas categorias
Categorias mostram para onde o dinheiro vai. Comece com 8 a 12 (moradia, alimentação, transporte; ou vendas, fornecedores, impostos, folha) e use sempre o mesmo nome. Na empresarial, use também o centro de custo para separar áreas ou projetos.
- De 8 a 12 categorias para começar.
- Sempre o mesmo nome para a mesma coisa.
- Centro de custo na planilha empresarial.
5Passo 5
Separe o previsto do realizado
Na planilha de controle, lance o que já entrou ou saiu da conta. O que ainda vai acontecer vai para a planilha de contas a pagar e receber (com o status) ou para a de fluxo de caixa. Uma venda a prazo só entra no realizado quando o dinheiro cair.
- Realizado: o que já passou pela conta.
- Previsto: contas a pagar e receber e fluxo de caixa.
- Status atualizado a cada pagamento.
6Passo 6
Confira com o extrato do banco
Uma vez por semana, compare o saldo da planilha com o extrato de cada conta. Diferença quase sempre é lançamento esquecido, lançado duas vezes ou com data errada.
- Saldo da planilha igual ao do extrato.
- Procure duplicados e esquecidos.
- Tarifas e juros também são saídas.
No Falcon: o extrato do banco chega por arquivo ou pelo Open Finance e a conciliação sugere os lançamentos correspondentes. Veja o guia para migrar da planilha.
7Passo 7
Feche o mês e guarde uma cópia
No último dia, confira o total de entradas, de saídas e o saldo final. O saldo final vira o saldo inicial do mês seguinte. Salve uma cópia do arquivo fechado e não edite mais esse período.
- Saldo final = saldo inicial do próximo mês.
- Uma cópia de segurança por período.
- Compare as categorias com o mês anterior.
Exemplo preenchido
Um mês na planilha, do saldo inicial ao saldo final
Começa com R$ 1.000 na conta, recebe R$ 2.500, paga R$ 1.350 e termina com R$ 2.150. No meio, uma transferência para a poupança não muda o total.
Saldo final=Saldo inicial+Entradas−Saídas
| Data | Movimento | Entrada | Saída | Saldo |
|---|---|---|---|---|
| 01/10 | Saldo inicial (não é receita) | — | — | R$ 1.000 |
| 05/10 | Recebimento de cliente | R$ 2.500 | — | R$ 3.500 |
| 08/10 | Transferência da conta corrente para a poupança (R$ 500) | — | — | R$ 3.500 |
| 10/10 | Aluguel | — | R$ 450 | R$ 3.050 |
| 15/10 | Fornecedor | — | R$ 900 | R$ 2.150 |
| Total | Fechamento do mês | R$ 2.500 | R$ 1.350 | R$ 2.150 |
A transferência entre contas próprias muda o saldo de cada conta (a corrente cai R$ 500 e a poupança sobe R$ 500), mas não é receita nem despesa: o saldo total continua igual. Na coluna Conta da planilha pessoal, lance a saída em uma conta e a entrada na outra, ou deixe a transferência fora dos totais. Para projetar os próximos meses, use a calculadora de fluxo de caixa.
Planilha ou sistema
Quando a planilha começa a limitar o controle
A planilha funciona bem com poucos lançamentos, uma ou duas contas e uma pessoa cuidando. Ela começa a dar mais trabalho do que respostas quando aparecem estes sinais:
- Vive desatualizada e só uma pessoa entende o arquivo.
- Fórmulas quebram e existem versões diferentes do mesmo arquivo.
- Vários bancos e cartões para conferir à mão toda semana.
- Contas pagas com atraso ou esquecidas.
- Comprovantes espalhados no e-mail e no WhatsApp.
Nessa hora, um sistema faz o trabalho repetitivo: lembretes de vencimento, extrato do banco conferido com os lançamentos e relatórios prontos. O passo a passo da troca, sem redigitar tudo, está no guia substituir a planilha financeira.
O Falcon Finanças tem plano Gratuito permanente, com até 40 lançamentos por mês, contas a pagar e receber, categorias, centro de custo, extrato, conciliação e relatórios.
Erros comuns
Erros comuns ao usar a planilha de controle financeiro
Quase toda planilha que “não bate” tem um destes problemas.
- Lançar o saldo inicial como receita. A receita do mês fica maior do que foi.
- Apagar ou digitar por cima das fórmulas. O saldo para de somar e ninguém percebe.
- Lançar transferência como receita ou despesa. Dinheiro entre contas próprias não muda o total.
- Misturar contas pessoais e da empresa. Nenhum dos dois controles fica confiável.
- Lançar a venda a prazo como recebida. O caixa mostra dinheiro que ainda não entrou.
- Criar categorias demais. Os totais ficam pulverizados e difíceis de comparar.
- Não conferir com o extrato. Esquecidos e duplicados se acumulam.
- Editar meses já fechados. O saldo inicial do mês seguinte deixa de bater.
Planos do Falcon Finanças
Comece grátis e mude quando precisar
Cobrança mensal, sem fidelidade. No plano anual, você paga 10 meses e usa 12.
GratuitoR$ 0Permanente. 40 lançamentos por mês, 1 usuário e 1 empresa.
BasicR$ 24/mês150 lançamentos, cartões, metas, recibos e 2 empresas.
MasterR$ 52/mês2 usuários, agenda e importação de OFX.
PremiumR$ 76/mêsOpen Finance, fluxo de caixa, fatura em PDF e NFS-e.
ExclusiveR$ 128/mêsBoletos, proposta comercial e 2 conexões.
GoldR$ 180/mêsDRE, 10 empresas e 6 conexões.
DiamanteR$ 360/mês30 empresas, usuários ilimitados e 12 conexões.
Dúvidas frequentes
Perguntas sobre a planilha de controle financeiro
Download, preenchimento e a hora de trocar.
?As planilhas são gratuitas?
Sim. Os quatro modelos em Excel são gratuitos. O download é liberado após o cadastro gratuito no Falcon Finanças, sem necessidade de contratar um plano pago.
?Consigo abrir no Google Sheets?
Sim. Você pode importar os arquivos .xlsx no Google Sheets ou abrir em outros editores compatíveis, como o LibreOffice. Depois de importar, confira se o saldo continua calculando ao lançar um valor novo.
?Quando devo trocar a planilha por um sistema financeiro?
Quando o volume de lançamentos, contas, bancos, cartões, usuários e comprovantes começa a gerar retrabalho ou risco de erro. O guia substituir a planilha financeira mostra os sinais e como migrar.
?Qual planilha devo baixar primeiro?
Para a vida pessoal, a de controle financeiro pessoal. Para um negócio, a empresarial. As de fluxo de caixa e de contas a pagar e receber entram quando você precisa prever o saldo ou controlar vencimentos.
?O saldo inicial entra como receita?
Não. O saldo inicial é o dinheiro que já estava na conta na data de início. Ele é o ponto de partida do saldo, e lançá-lo como entrada infla a receita do mês.
?Como lançar uma transferência entre minhas contas?
Ela não é receita nem despesa. Registre a saída em uma conta e a entrada na outra (a coluna Conta da planilha pessoal ajuda nisso) ou deixe fora dos totais. O saldo total não muda.
?Posso usar a planilha empresarial sendo MEI?
Pode. Ela separa entradas e saídas por cliente, fornecedor e categoria. Para o controle do faturamento anual, veja o guia de controle financeiro para MEI.
?Preciso de um arquivo por mês?
Não é obrigatório, mas ajuda: feche cada mês, guarde uma cópia e comece o seguinte com o saldo final do anterior. Assim um erro novo não altera meses já conferidos.
?Dá para levar os dados da planilha para o Falcon Finanças?
Sim. No Falcon Finanças, a importação de planilhas de contas e de clientes e fornecedores está a partir do plano Premium, e extratos podem ser importados a partir do Master. O passo a passo está no guia para substituir a planilha.
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Guias para usar junto com a planilha
Do primeiro lançamento à troca pelo sistema.
Da planilha ao sistema
Quando a planilha ficar pequena, o Falcon Finanças continua de onde ela parou
Comece no plano Gratuito permanente, sem cartão de crédito, com contas a pagar e receber, extrato, conciliação e relatórios na web e no celular.